Transferência de ativos entre objetivos e rebalanceamento
Você pode querer que seus investimentos sejam transferidos de um objetivo para outro por algum motivo. Seja uma reorganização de seus investimentos, seja alterar a composição deles.
Para realizar essa transferência basta entrar no objetivo onde se encontram hoje seus investimenots, clicar no botão "Transferir entre objetivos" (imagem abaixo) e seguir o fluxo
Nessa transferência você pode tanto apenas transferir os investimentos sem que a composição dos ativos transferidos seja alterada, quanto fazer que esses recursos obedeçam a composição do objetivo destino.
Você tem então 2 opções: A ou B
Opção A: "Aplicar de acordo com a carteira do objetivo de destino"
O sistema realiza qualquer alteração necessária para que os recursos obedeçam a alocação definida para o objetivo de destino.
Exemplo:
Objetivo X: R$500,00 aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$600,00 aplicados 100% ações
Escolhendo a opção A e transferindo R$100,00 do objetivo X para o Y teríamos:
Objetivo X: R$400,00 (R$500,00 - R$100,00) aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$700,00 (R$600,00 + R$100,00) aplicados 100% ações
Opção B: Manter como estão e ajustar apenas com novos aportes
O sistema apenas transferirá o valor de um objetivo para o outro, ignorando qualquer diferença nas configurações de alocação definida para o objetivo de destino.
Exemplo:
Objetivo X: R$500,00 aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$600,00 aplicados 100% ações
Escolhendo a opção B e transferindo R$100,00 do objetivo X para o Y teríamos:
Objetivo X: R$400,00 aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$600,00 aplicados em ações e R$100,00 aplicados em renda fixa
IMPORTANTE: Na opção B, o objetivo Y ficou desbalanceado (antes era 100% ações e depois 86% ações e 14% renda fixa). Esse desbalanceamento não altera as configurações do seu planejamento para esse objetivo. Novos aportes continuarão obedecendo as configurações da aba "Planejamento", nesse exemplo 100% ações.
Para realizar essa transferência basta entrar no objetivo onde se encontram hoje seus investimenots, clicar no botão "Transferir entre objetivos" (imagem abaixo) e seguir o fluxo
Nessa transferência você pode tanto apenas transferir os investimentos sem que a composição dos ativos transferidos seja alterada, quanto fazer que esses recursos obedeçam a composição do objetivo destino.
Você tem então 2 opções: A ou B
Opção A: "Aplicar de acordo com a carteira do objetivo de destino"
O sistema realiza qualquer alteração necessária para que os recursos obedeçam a alocação definida para o objetivo de destino.
Exemplo:
Objetivo X: R$500,00 aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$600,00 aplicados 100% ações
Escolhendo a opção A e transferindo R$100,00 do objetivo X para o Y teríamos:
Objetivo X: R$400,00 (R$500,00 - R$100,00) aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$700,00 (R$600,00 + R$100,00) aplicados 100% ações
Opção B: Manter como estão e ajustar apenas com novos aportes
O sistema apenas transferirá o valor de um objetivo para o outro, ignorando qualquer diferença nas configurações de alocação definida para o objetivo de destino.
Exemplo:
Objetivo X: R$500,00 aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$600,00 aplicados 100% ações
Escolhendo a opção B e transferindo R$100,00 do objetivo X para o Y teríamos:
Objetivo X: R$400,00 aplicados 100% renda fixa
Objetivo Y: R$600,00 aplicados em ações e R$100,00 aplicados em renda fixa
IMPORTANTE: Na opção B, o objetivo Y ficou desbalanceado (antes era 100% ações e depois 86% ações e 14% renda fixa). Esse desbalanceamento não altera as configurações do seu planejamento para esse objetivo. Novos aportes continuarão obedecendo as configurações da aba "Planejamento", nesse exemplo 100% ações.
Atualizado em: 30/11/2020